נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה -כספי (שקלי) מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.88% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.24%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.32%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.88%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.52% | +0.60% | -0.08% |
| מתחילת שנה | +3.86% | +6.79% | -2.93% |
| שנה | +4.88% | +9.12% | -4.24% |
| 3 שנים | +16.82% | +38.30% | -21.48% |
| 5 שנים | +25.34% | +43.45% | -18.11% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.