נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה -מסלול עוקב מדדי אג"ח מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -5.14% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 14.26%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (2.64%) נשענת על קצב שנתי של 0.87%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -5.14%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.24% | +0.60% | -0.84% |
| מתחילת שנה | -3.54% | +6.79% | -10.33% |
| שנה | -5.14% | +9.12% | -14.26% |
| 3 שנים | +2.64% | +38.30% | -35.66% |
| 5 שנים | +7.57% | +43.45% | -35.88% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.