נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה - מניות מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 14.76% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 5.64% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (63.53%) נשענת על קצב שנתי של 17.81%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 14.76%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.50% | +0.60% | -0.10% |
| מתחילת שנה | +9.54% | +6.79% | +2.76% |
| שנה | +14.76% | +9.12% | +5.64% |
| 3 שנים | +63.53% | +38.30% | +25.23% |
| 5 שנים | +70.13% | +43.45% | +26.68% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.