נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 ומטה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 13.09% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 3.97% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (15.30%) דומה לתשואת השנה האחרונה (13.09%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.78% | +0.60% | +0.18% |
| מתחילת שנה | +8.32% | +6.79% | +1.54% |
| שנה | +13.09% | +9.12% | +3.97% |
| 3 שנים | +53.29% | +38.30% | +14.99% |
| 5 שנים | +66.38% | +43.45% | +22.93% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.