נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה מקיפה - מסלול לבני 50 עד 60 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.60% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 2.48% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.02%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.60%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.54% | +0.60% | -0.06% |
| מתחילת שנה | +7.61% | +6.79% | +0.83% |
| שנה | +11.60% | +9.12% | +2.48% |
| 3 שנים | +48.22% | +38.30% | +9.92% |
| 5 שנים | +59.20% | +43.45% | +15.75% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.