נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -0.47% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 9.59%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (9.97%) נשענת על קצב שנתי של 3.22%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -0.47%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.72% | +0.60% | +0.12% |
| מתחילת שנה | +0.75% | +6.79% | -6.04% |
| שנה | -0.47% | +9.12% | -9.59% |
| 3 שנים | +9.97% | +38.30% | -28.33% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.