נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה עוקב מדד S1;P500 מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.16% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.96%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (47.17%) נשענת על קצב שנתי של 13.75%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.16%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.14% | +0.60% | +1.54% |
| מתחילת שנה | +7.96% | +6.79% | +1.18% |
| שנה | +7.16% | +9.12% | -1.96% |
| 3 שנים | +47.17% | +38.30% | +8.87% |
| 5 שנים | +78.83% | +43.45% | +35.38% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.