נקודת המבט שלנו על הפניקס פנסיה משלימה - מסלול לבני 50 ומטה מבית הפניקס פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 11.85% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 2.73% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.63%) דומה לתשואת השנה האחרונה (11.85%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.13% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.12% | +0.60% | -0.48% |
| מתחילת שנה | +7.24% | +6.79% | +0.46% |
| שנה | +11.85% | +9.12% | +2.73% |
| 3 שנים | +50.62% | +38.30% | +12.32% |
| 5 שנים | +50.00% | +43.45% | +6.55% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.