נקודת המבט שלנו על הראל גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% מניות) מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.51% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 2.56%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.60%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.51%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.58% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.43% | +0.52% | -0.95% |
| מתחילת שנה | +3.65% | +6.42% | -2.77% |
| שנה | +6.51% | +9.07% | -2.56% |
| 3 שנים | +28.09% | +29.35% | -1.26% |
| 5 שנים | +26.01% | +32.74% | -6.73% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.