נקודת המבט שלנו על הראל פנסיה - אשראי ואג"ח מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.24% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.88%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.04%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.24%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.16% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.11% | +0.60% | -0.49% |
| מתחילת שנה | +3.99% | +6.79% | -2.80% |
| שנה | +5.24% | +9.12% | -3.88% |
| 3 שנים | +19.24% | +38.30% | -19.06% |
| 5 שנים | +22.81% | +43.45% | -20.64% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.