נקודת המבט שלנו על הראל פנסיה - בסיסי למקבלי קצבה מבית הראל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.68% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.44%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.85%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.68%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.16% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.70% | +0.60% | +0.10% |
| מתחילת שנה | +5.88% | +6.79% | -0.91% |
| שנה | +7.68% | +9.12% | -1.44% |
| 3 שנים | +28.98% | +38.30% | -9.32% |
| 5 שנים | +44.78% | +43.45% | +1.33% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.