נקודת המבט שלנו על ילין לפידות קופת גמל מסלול לבני 60 ומעלה מבית ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.75% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 3.18%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.59%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.75%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.63% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.30% | +0.29% | -0.59% |
| מתחילת שנה | +3.45% | +6.19% | -2.74% |
| שנה | +5.75% | +8.93% | -3.18% |
| 3 שנים | +28.04% | +33.83% | -5.79% |
| 5 שנים | +28.92% | +34.43% | -5.51% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.