נקודת המבט שלנו על ילין לפידות קרן השתלמות מסלול כללי מבית ילין לפידות ניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (8.38%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (8.81%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (39.79%) נשענת על קצב שנתי של 11.81%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.38%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.68% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.24% | +0.44% | -0.68% |
| מתחילת שנה | +5.34% | +6.20% | -0.86% |
| שנה | +8.38% | +8.81% | -0.43% |
| 3 שנים | +39.79% | +29.19% | +10.60% |
| 5 שנים | +44.67% | +32.02% | +12.65% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.