נקודת המבט שלנו על כלל גמל לעתיד אשראי ואג"ח מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.54% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 4.53%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.01%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.54%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.55% | +0.52% | -1.07% |
| מתחילת שנה | +2.98% | +6.42% | -3.44% |
| שנה | +4.54% | +9.07% | -4.53% |
| 3 שנים | +19.12% | +29.35% | -10.23% |
| 5 שנים | +14.77% | +32.74% | -17.97% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.