נקודת המבט שלנו על כלל השתלמות מניות סחיר מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 26.43% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 17.62% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
השנה האחרונה (26.43%) חזקה מהקצב השנתי הממוצע של שלוש השנים (3.56%). הקופה בשיפור, לא בדעיכה.
דמי ניהול מצבירה של 0.84% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,520 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.38% | +0.44% | -0.06% |
| מתחילת שנה | +12.07% | +6.20% | +5.87% |
| שנה | +26.43% | +8.81% | +17.62% |
| 3 שנים | +11.08% | +29.19% | -18.11% |
| 5 שנים | +21.77% | +32.02% | -10.25% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.