נקודת המבט שלנו על כלל חברה לביטוח בע"מ כספי (שקלי) מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.52% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 4.21%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.89%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.52%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.77% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.27% | +0.28% | -0.01% |
| מתחילת שנה | +3.48% | +5.86% | -2.38% |
| שנה | +4.52% | +8.73% | -4.21% |
| 3 שנים | +15.40% | +38.23% | -22.83% |
| 5 שנים | +19.76% | +39.51% | -19.75% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.