נקודת המבט שלנו על כלל חברה לביטוח בע"מ מסלול לבני 60 ומעלה פוליסות לפני 2004 מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
תשואה שנתית של 9.38% מול 8.73% בקטגוריה — עדיפות מתונה אך עקבית.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.85%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.38%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 1.05% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,150 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.01% | +0.28% | -0.27% |
| מתחילת שנה | +6.06% | +5.86% | +0.20% |
| שנה | +9.38% | +8.73% | +0.65% |
| 3 שנים | +32.56% | +38.23% | -5.67% |
| 5 שנים | +31.77% | +39.51% | -7.74% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.