נקודת המבט שלנו על כלל חברה לביטוח בע"מ עוקב מדד s&p 500 מבית כלל חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.63% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 1.10%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (46.72%) נשענת על קצב שנתי של 13.63%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.63%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.72% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.21% | +0.28% | +1.93% |
| מתחילת שנה | +8.07% | +5.86% | +2.21% |
| שנה | +7.63% | +8.73% | -1.10% |
| 3 שנים | +46.72% | +38.23% | +8.49% |
| 5 שנים | +75.70% | +39.51% | +36.19% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.