נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה כספי(שקלי) מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.53% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 4.59%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.89%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.53%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.29% | +0.60% | -0.31% |
| מתחילת שנה | +3.49% | +6.79% | -3.30% |
| שנה | +4.53% | +9.12% | -4.59% |
| 3 שנים | +15.40% | +38.30% | -22.90% |
| 5 שנים | +19.71% | +43.45% | -23.74% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.