נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה לבני 60 ומעלה מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
התשואה השנתית (9.61%) כמעט זהה לממוצע הקטגוריה (9.12%). במקרה כזה דמי הניהול הם שקובעים את ההפרש בפועל.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.22%) דומה לתשואת השנה האחרונה (9.61%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.00% | +0.60% | -0.60% |
| מתחילת שנה | +6.52% | +6.79% | -0.27% |
| שנה | +9.61% | +9.12% | +0.49% |
| 3 שנים | +33.89% | +38.30% | -4.41% |
| 5 שנים | +31.58% | +43.45% | -11.87% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.