נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה למקבלי קצבה קיימים מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.66% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 6.46%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (3.29%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.66%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.46% | +0.60% | -1.06% |
| מתחילת שנה | +1.60% | +6.79% | -5.19% |
| שנה | +2.66% | +9.12% | -6.46% |
| 3 שנים | +10.20% | +38.30% | -28.10% |
| 5 שנים | +0.97% | +43.45% | -42.48% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.