נקודת המבט שלנו על כלל פנסיה משלימה עוקב מדדים גמיש מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -0.70% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 9.82%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (15.35%) נשענת על קצב שנתי של 4.88%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -0.70%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.19% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.58% | +0.60% | -0.02% |
| מתחילת שנה | +0.84% | +6.79% | -5.95% |
| שנה | -0.70% | +9.12% | -9.82% |
| 3 שנים | +15.35% | +38.30% | -22.95% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.