נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית בסיסי למקבלי קצבה מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.00% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.12%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.35%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.00%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.71% | +0.60% | +0.11% |
| מתחילת שנה | +6.24% | +6.79% | -0.55% |
| שנה | +8.00% | +9.12% | -1.12% |
| 3 שנים | +30.75% | +38.30% | -7.55% |
| 5 שנים | +48.00% | +43.45% | +4.55% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.