נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית הלכה למקבלי קצבה מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.38% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.74%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.82%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.38%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.77% | +0.60% | +0.17% |
| מתחילת שנה | +6.34% | +6.79% | -0.45% |
| שנה | +8.38% | +9.12% | -0.74% |
| 3 שנים | +32.46% | +38.30% | -5.84% |
| 5 שנים | +49.28% | +43.45% | +5.83% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.