נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית לבני 60 ומעלה מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.36% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.76%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.83%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.36%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.24% | +0.60% | -0.36% |
| מתחילת שנה | +5.77% | +6.79% | -1.02% |
| שנה | +8.36% | +9.12% | -0.76% |
| 3 שנים | +32.49% | +38.30% | -5.81% |
| 5 שנים | +39.92% | +43.45% | -3.53% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.