נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית מניות מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 14.93% לעומת ממוצע קטגוריה של 9.12% — פער של 5.81% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (17.54%) דומה לתשואת השנה האחרונה (14.93%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.68% | +0.60% | +0.08% |
| מתחילת שנה | +10.03% | +6.79% | +3.25% |
| שנה | +14.93% | +9.12% | +5.81% |
| 3 שנים | +62.40% | +38.30% | +24.10% |
| 5 שנים | +72.38% | +43.45% | +28.93% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.