נקודת המבט שלנו על מגדל מקפת אישית קצבה לזכאים קיימים מבית מגדל מקפת קרנות פנסיה וקופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.58% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 3.54%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.87%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.58%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.70% | +0.60% | +0.10% |
| מתחילת שנה | +4.63% | +6.79% | -2.16% |
| שנה | +5.58% | +9.12% | -3.54% |
| 3 שנים | +22.07% | +38.30% | -16.23% |
| 5 שנים | +36.16% | +43.45% | -7.29% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.