נקודת המבט שלנו על מור קרן השתלמות לשכירים ולעצמאים - הלכה מבית מור גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה -3.29% מול ממוצע של 8.81% — פיגור של 12.10%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (2.25%) נשענת על קצב שנתי של 0.74%, אבל השנה האחרונה הניבה רק -3.29%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 1.20% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-3,600 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.99% | +0.44% | +0.55% |
| מתחילת שנה | -0.52% | +6.20% | -6.72% |
| שנה | -3.29% | +8.81% | -12.10% |
| 3 שנים | +2.25% | +29.19% | -26.94% |
| 5 שנים | -3.23% | +32.02% | -35.25% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.