נקודת המבט שלנו על מור מנורה מבטחים - מסלול לבני 60 ומעלה מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.83% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.10%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.60%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.83%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.20% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.36% | +0.29% | -0.65% |
| מתחילת שנה | +4.76% | +6.19% | -1.43% |
| שנה | +7.83% | +8.93% | -1.10% |
| 3 שנים | +31.67% | +33.83% | -2.16% |
| 5 שנים | +28.80% | +34.43% | -5.63% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.