נקודת המבט שלנו על מחוג מסלול לבני 60 ומעלה מבית מחוג - מינהל גמל לעובדי חברת חשמל לישראל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 5.96% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.97%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (8.14%) דומה לתשואת השנה האחרונה (5.96%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.25% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.28% | +0.29% | -0.57% |
| מתחילת שנה | +3.67% | +6.19% | -2.52% |
| שנה | +5.96% | +8.93% | -2.97% |
| 3 שנים | +26.46% | +33.83% | -7.37% |
| 5 שנים | +27.55% | +34.43% | -6.88% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.