נקודת המבט שלנו על כלל תמר אשראי ואג"ח מבית כלל פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.89% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.04%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (6.24%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.89%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.56% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.35% | +0.29% | -0.64% |
| מתחילת שנה | +3.36% | +6.19% | -2.83% |
| שנה | +4.89% | +8.93% | -4.04% |
| 3 שנים | +19.90% | +33.83% | -13.93% |
| 5 שנים | +15.80% | +34.43% | -18.63% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.