נקודת המבט שלנו על מיטב גמל להשקעה אשראי ואג"ח עם מניות (עד 25% במניות) מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.93% מול ממוצע של 9.07% — פיגור של 2.14%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.14%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.93%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.61% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.29% | +0.52% | -0.81% |
| מתחילת שנה | +4.23% | +6.42% | -2.19% |
| שנה | +6.93% | +9.07% | -2.14% |
| 3 שנים | +30.02% | +29.35% | +0.67% |
| 5 שנים | +30.66% | +32.74% | -2.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.