נקודת המבט שלנו על מיטב פיצויים - אג"ח ללא מניות מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.14% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 5.79%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.29%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.14%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.80% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,400 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.25% | +0.29% | -0.54% |
| מתחילת שנה | +2.14% | +6.19% | -4.05% |
| שנה | +3.14% | +8.93% | -5.79% |
| 3 שנים | +16.71% | +33.83% | -17.12% |
| 5 שנים | +17.18% | +34.43% | -17.25% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.