נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה כללית בסיסי למקבלי קצבה מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.51% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.61%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (11.28%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.51%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.09% | +0.60% | -0.69% |
| מתחילת שנה | +5.42% | +6.79% | -1.37% |
| שנה | +8.51% | +9.12% | -0.61% |
| 3 שנים | +37.81% | +38.30% | -0.49% |
| 5 שנים | +36.04% | +43.45% | -7.41% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.