נקודת המבט שלנו על מיטב פנסיה כללית לבני 60 ומעלה מבית מיטב גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.71% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.41%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (10.03%) דומה לתשואת השנה האחרונה (7.71%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.14% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.24% | +0.60% | -0.84% |
| מתחילת שנה | +4.79% | +6.79% | -2.00% |
| שנה | +7.71% | +9.12% | -1.41% |
| 3 שנים | +33.21% | +38.30% | -5.09% |
| 5 שנים | +33.36% | +43.45% | -10.09% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.