נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים ביטוח בע"מ אשראי ואג"ח מבית מנורה מבטחים חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.61% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 5.12%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.23%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.61%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.90% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,700 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.45% | +0.28% | -0.73% |
| מתחילת שנה | +2.21% | +5.86% | -3.65% |
| שנה | +3.61% | +8.73% | -5.12% |
| 3 שנים | +16.53% | +38.23% | -21.70% |
| 5 שנים | +13.14% | +39.51% | -26.37% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.