נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים משלימה עוקב מדד S1;P500 מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.33% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 1.79%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (46.63%) נשענת על קצב שנתי של 13.61%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.33%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.26% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +2.09% | +0.60% | +1.49% |
| מתחילת שנה | +7.87% | +6.79% | +1.09% |
| שנה | +7.33% | +9.12% | -1.79% |
| 3 שנים | +46.63% | +38.30% | +8.33% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.