נקודת המבט שלנו על מנורה מבטחים פנסיה בסיסי למקבלי קצבה מבית מנורה מבטחים פנסיה וגמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.37% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.75%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (9.55%) דומה לתשואת השנה האחרונה (8.37%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.15% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.78% | +0.60% | +0.18% |
| מתחילת שנה | +6.35% | +6.79% | -0.44% |
| שנה | +8.37% | +9.12% | -0.75% |
| 3 שנים | +31.47% | +38.30% | -6.83% |
| 5 שנים | +49.27% | +43.45% | +5.82% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.