נקודת המבט שלנו על קרן השתלמות עוצ"מ מבית עוצ"מ חברה לניהול קופות גמל והשתלמות בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 19.55% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 10.74% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (17.10%) דומה לתשואת השנה האחרונה (19.55%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.30% | +0.44% | -0.14% |
| מתחילת שנה | +14.14% | +6.20% | +7.94% |
| שנה | +19.55% | +8.81% | +10.74% |
| 3 שנים | +60.59% | +29.19% | +31.40% |
| 5 שנים | +55.24% | +32.02% | +23.22% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.