נקודת המבט שלנו על עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול אג"ח ממשלות מבית עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 6.63% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 2.30%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.56%) דומה לתשואת השנה האחרונה (6.63%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.12% | +0.29% | -0.41% |
| מתחילת שנה | +4.17% | +6.19% | -2.02% |
| שנה | +6.63% | +8.93% | -2.30% |
| 3 שנים | +17.63% | +33.83% | -16.20% |
| 5 שנים | +13.07% | +34.43% | -21.36% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.