נקודת המבט שלנו על עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ - מסלול לבני 50 עד 60 מבית עוצ"מ - אגודה שיתופית לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.44% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.93% — פער של 3.51% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.17%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.44%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.03% | +0.29% | -0.32% |
| מתחילת שנה | +8.96% | +6.19% | +2.77% |
| שנה | +12.44% | +8.93% | +3.51% |
| 3 שנים | +41.15% | +33.83% | +7.32% |
| 5 שנים | +36.56% | +34.43% | +2.13% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.