נקודת המבט שלנו על שיבולת קופת תגמולים מבית שיבולת - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.86% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.07%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (5.29%) דומה לתשואת השנה האחרונה (4.86%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.21% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.38% | +0.29% | -0.67% |
| מתחילת שנה | +3.32% | +6.19% | -2.87% |
| שנה | +4.86% | +8.93% | -4.07% |
| 3 שנים | +16.73% | +33.83% | -17.10% |
| 5 שנים | +19.28% | +34.43% | -15.15% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.