נקודת המבט שלנו על יהב אחים ואחיות - קרן השתלמות מסלול כללי מבית יהב אחים ואחיות - חברה לניהול קופות גמל בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.20% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.81% — פער של 3.39% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (12.59%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.20%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.27% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.18% | +0.44% | -0.26% |
| מתחילת שנה | +7.98% | +6.20% | +1.78% |
| שנה | +12.20% | +8.81% | +3.39% |
| 3 שנים | +42.72% | +29.19% | +13.53% |
| 5 שנים | +44.46% | +32.02% | +12.44% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.