נקודת המבט שלנו על אי.די.אי.-כללי מבית ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
תשואה שנתית של 9.53% מול 8.73% בקטגוריה — עדיפות מתונה אך עקבית.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (43.41%) נשענת על קצב שנתי של 12.77%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 9.53%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.82% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,460 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.59% | +0.28% | +0.31% |
| מתחילת שנה | +5.74% | +5.86% | -0.12% |
| שנה | +9.53% | +8.73% | +0.80% |
| 3 שנים | +43.41% | +38.23% | +5.18% |
| 5 שנים | +36.95% | +39.51% | -2.56% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.