נקודת המבט שלנו על איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ מסלול אג"ח ממשלות מבית ישיר -איי. די. איי. חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 3.75% מול ממוצע של 8.73% — פיגור של 4.98%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.82%) דומה לתשואת השנה האחרונה (3.75%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.96% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,880 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.15% | +0.28% | -0.43% |
| מתחילת שנה | +2.67% | +5.86% | -3.19% |
| שנה | +3.75% | +8.73% | -4.98% |
| 3 שנים | +15.17% | +38.23% | -23.06% |
| 5 שנים | +16.52% | +39.51% | -22.99% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.