נקודת המבט שלנו על איילון-קרן י' חדשה מבית איילון חברה לביטוח בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה הקופה השיגה 12.95% לעומת ממוצע קטגוריה של 8.73% — פער של 4.22% לטובתה. זהו פער משמעותי, לא רעש סטטיסטי.
הקצב השנתי לשלוש שנים (14.67%) דומה לתשואת השנה האחרונה (12.95%) — עקביות היא סימן טוב לניהול ממושמע.
דמי ניהול מצבירה של 0.95% הם בקצה הגבוה. על צבירה של 300,000 ₪ מדובר בכ-2,850 ₪ בשנה — וזה נגבה בין אם הקופה הרוויחה ובין אם הפסידה.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.09% | +0.28% | -0.19% |
| מתחילת שנה | +7.96% | +5.86% | +2.10% |
| שנה | +12.95% | +8.73% | +4.22% |
| 3 שנים | +50.79% | +38.23% | +12.56% |
| 5 שנים | +53.18% | +39.51% | +13.67% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.