נקודת המבט שלנו על אינפיניטי פנסיה מקיפה עוקב מדדים גמיש מבית אינפיניטי השתלמות, גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 8.34% מול ממוצע של 9.12% — פיגור של 0.78%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (45.18%) נשענת על קצב שנתי של 13.23%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 8.34%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.18% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | +0.67% | +0.60% | +0.07% |
| מתחילת שנה | +5.86% | +6.79% | -0.93% |
| שנה | +8.34% | +9.12% | -0.78% |
| 3 שנים | +45.18% | +38.30% | +6.88% |
| 5 שנים | - | +43.45% | - |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.