נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל אשראי ואג"ח מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 2.28% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 6.65%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
הקצב השנתי לשלוש שנים (4.57%) דומה לתשואת השנה האחרונה (2.28%), כך שהפיגור אחרי הקטגוריה אינו תקלה חד-פעמית אלא דפוס מתמשך.
דמי ניהול מצבירה של 0.60% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -1.12% | +0.29% | -1.41% |
| מתחילת שנה | +1.33% | +6.19% | -4.86% |
| שנה | +2.28% | +8.93% | -6.65% |
| 3 שנים | +14.36% | +33.83% | -19.47% |
| 5 שנים | +14.35% | +34.43% | -20.08% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.