נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל לבני 50 עד 60 מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 7.93% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 1.00%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (37.60%) נשענת על קצב שנתי של 11.23%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 7.93%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.64% — בטווח המקובל, ולרוב ניתנים למיקוח.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.36% | +0.29% | -0.65% |
| מתחילת שנה | +5.94% | +6.19% | -0.25% |
| שנה | +7.93% | +8.93% | -1.00% |
| 3 שנים | +37.60% | +33.83% | +3.77% |
| 5 שנים | +34.34% | +34.43% | -0.09% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.