נקודת המבט שלנו על אלטשולר שחם גמל לעמיתי חבר לבני 60 ומעלה מבית אלטשולר שחם גמל ופנסיה בע"מ, שנגזרת אך ורק מהנתונים הרשמיים המוצגים בעמוד הזה.
בשנה האחרונה 4.52% מול ממוצע של 8.93% — פיגור של 4.41%. שווה לבדוק אם זו תוצאה של מסלול שונה או של ניהול חלש.
התשואה המצטברת ל-3 שנים (26.19%) נשענת על קצב שנתי של 8.06%, אבל השנה האחרונה הניבה רק 4.52%. זו בדיוק הנקודה שבה כדאי לא להסתנוור ממספר גדול בטבלה.
דמי ניהול מצבירה של 0.29% נמוכים מהמקובל. זה יתרון שמצטבר בוודאות לאורך שנים — בניגוד לתשואה, שאינה מובטחת.
| תקופה | תשואה | ממוצע קטגוריה | הפרש |
|---|---|---|---|
| חודש | -0.98% | +0.29% | -1.27% |
| מתחילת שנה | +2.93% | +6.19% | -3.26% |
| שנה | +4.52% | +8.93% | -4.41% |
| 3 שנים | +26.19% | +33.83% | -7.64% |
| 5 שנים | +24.83% | +34.43% | -9.60% |
השאלון הבא יבחן במהירות אם תוכלו לעבור לקופה מובילה בתשואות ולחסוך בדמי הניהול. זה לוקח 15 שניות.